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Programa de Formación Financiera: EFPA España

Comienzo 25 de octubre | 18.00 - 20:00 h.

(Online | Gratuitos y acceso libre)

¿Qué es el programa de educación financiera de EFPA España?

 

En el actual marco económico financiero, más que nunca, hay que ofrecer conocimientos financieros a diversos colectivos y a distintos niveles, entre ellos adultos de colectivos profesionales.

 

EFPA España, como asociación de asesores y planificadores financieros, queremos colaborar en mejorar las capacidades financieras de la sociedad en general y de los profesionales en particular.

 

A parte, existe una gran concienciación entre nuestros asociados sobre programas de Educación Financiera y nos trasladan su voluntariedad a participar en los mismos.

 

El resultado de esta necesidad de la sociedad, esta vocación de EFPA España y esta predisposición de nuestros asociados es el proyecto de Educación Financiera, consistente en diversos talleres de finanzas personales impartidos por asesores y planificadores financieros, todos ellos como voluntarios.

 

Estamos convencidos que los asistentes a este programa tomarán más conciencia de sus finanzas, planificarán mejor y conocerán cómo calcular el importe de sus necesidades financieras futuras para dar respuesta a las personales.

 

Público objetivo

El Programa EFPA de educación financiera está dirigido a colectivos de adultos profesionales (colegios profesionales, asociaciones, gremios…).

La participación es voluntaria y gratuita, no tiene ningún objetivo comercial.

¿Quieres participar?

El actual formato del programa permite seleccionar los talleres de interés con total independencia y no se establece un mínimo ni un máximo de sesiones.

EFPA plantea un orden lógico que permita al asistente ir ampliando conocimientos sobre aspectos básicos de finanzas.

25 de octubre 2022 - 18:00 a 20:00 h.

En esta sesión se imparten los principios básicos para poder:

• Realizar presupuestos,
• maneras de planificar, vigilar,
• y controlar el gasto personal.

8 de noviembre 2022 - 18:00 a 20:00 h.

Se tratará especialmente la planificación financiera y ayudará a los asistentes a poner en práctica los conocimientos adquiridos:

• A disponer de un fondo de emergencia y a prepararnos con conocimientos económicos y financieros básicos.
• Saber calcular la pensión que nos quedará, de que ahorros precisaremos y qué productos existen.
• La figura del Asesor Financiero.

15 de noviembre 2022 - 18:00 a 20:00 h.

Se tratará del último paso de la planificación financiera:

• El diseño e implementación de una cartera de valores.
• Pautas para conocer nuestra disposición a la inversión y qué es la denominada aversión al riesgo.
• Conocer los distintos tipos de cartera modelo,
• Analizar pros y contras de la inversión directa.
• La importancia de un asesoramiento financiero.

22 de noviembre 2022 - 18:00 a 20:00 h.

En esta sesión se hará una exposición de:

• Cómo interpretar los diversos indicadores económicos (producto interior bruto, paro, producción industrial, exportaciones, inflación, …).
• El papel de la política monetaria a través de los bancos centrales y de la política económica aplicada por los gobiernos.
• La macroeconomía, vital para prever la tendencia que pueden seguir en el futuro a corto y medio plazo los tipos de interés, bolsas o divisas. Útil para la planificación de gobiernos, empresas o ahorradores.

13 de diciembre 2022 - 18:00 a 20:00 h.

En esta sesión se tratarán:

• Los principios, las estrategias y los principales productos dentro de las finanzas socialmente responsables.
• El poder creativo del dinero y los paradigmas de la inversión tradicional, por ejemplo, la interrelación entre rentabilidad e impacto y el largo plazo y corto plazo. 

10 de enero 2023 - 18:00 a 20:00 h.

En esta sesión se reflexionará sobre:

• Las decisiones que no pueden ser calificadas estrictamente de racionales, es decir, que ni son las más alineadas con nuestras necesidades económico-financieras, ni maximizan la utilidad que de ellas obtenemos.
• Determinadas cuestiones que introducen condicionantes importantes en nuestros procesos de toma de decisión, haciéndolos en ocasiones ineficientes para nuestras necesidades y objetivos. 

17 de enero 2023 - 18:00 a 20:00 h.

En esta sesión conoceremos:

• Cuál es el marco tributario español, tanto desde el punto de vista de la imposición directa e indirecta, su distribución competencial (Estado, CCAA, entes locales).
• La estructura esencial de aquellos impuestos (directos) que mayor incidencia presentan a la hora de realizar la planificación de las finanzas personales (IRPF, ISD e IP)
• La incidencia que las diferentes formas de ahorro e inversión tienen en el IRPF de un profesional, distinguiendo cuando sea necesario, entre aquellos que desarrollan su labor por cuenta propia (Autónomos o Mutualistas) y aquellos que la desarrollan en el marco de una relación laboral (Trabajadores por Cuenta Ajena).
• Las principales obligaciones formales derivadas del IRPF, como del ISD, IP, IVA y, en menor medida, del IS.

24 de enero 2023 - 18:00 a 20:00 h.

Esta sesión complementa las anteriores dando:

• Un conocimiento sobre las herramientas más novedosas y al alcance del usuario, que las nuevas tecnologías están permitiendo.
• Una visión del impacto que las nuevas tecnologías en el sector financiero y en la capacidad de gestionar nuestras finanzas. Tanto los bancos y el sector financiero tradicional como los nuevos entrantes que compiten con estos, están adoptando las nuevas tecnologías para innovar en productos y servicios financieros. Tecnologías como la inteligencia artificial, el big data, la computación en la nube o el blockchain, están mejorando tanto los procesos internos como la experiencia de cliente de los usuarios.

7 de febrero 2023 - 18:00 a 20:00 h.

En esta sesión se conocerán:

• Las diferentes vías legales que hay en el alquiler y en la compraventa de viviendas aparte de los métodos ordinarios convencionales.
• Las herramientas exclusivas de alto valor para la inversión inmobiliaria profesional y la explicación de cada uno de los procesos posibles a seguir con todas las especificaciones.

Ponentes

• Los talleres son impartidos por voluntarios del sector financiero, certificados por EFPA España y con amplios conocimientos de los temas tratados en cada taller. Las personas interesadas que cumplen con los requisitos para poder ser voluntarios reciben una formación específica por parte del IEF que les permite adquirir las habilidades pedagógicas necesarias para compartir e impartir sus conocimientos financieros con los miembros de cada colectivo participante.

Colabora:

Colegio Oficial de Ingenieros Industriales del Principado de Asturias

 C/ Asturias, 11, Bajo , 33004 Oviedo

 (34) 985 241 410
 Fax: (34) 985 273 720
 coiias@coiias.es
 www.coiias.es