Colegio Oficial de Ingenieros Industriales del Principado de Asturias

Programa de Formación Económica-Financiera para Técnicos

 

(Online en directo)

Soy un nuevo bloque de texto y estoy listo para tu contenido.

Octubre 2020, noviembre 2020, diciembre 2020 y enero 2021

 

¿Por qué formarme en el ámbito económico-financiero?

 

Todos estamos acostumbrados a escuchar conceptos como rentabilidad, activo, working capital, van, Project finance.

 

Pero... ¿realmente los comprendemos bien?

 

La formación económica financiera es un aspecto fundamental en la capacitación de un perfil técnico.  

Con el tiempo y la experiencia muchos alcanzaréis puestos de responsabilidad en la dirección de empresa. Y es, en ese momento, cuando se hace más necesario tener una sólida base de conocimientos en esta  materia.

 

El itinerario formativo que os presentamos aúna todos los conocimientos que un técnico debe tener sobre finanzas y que le permitirán:

• Conocer la situación económica financiera de la empresa: posición de liquidez, equilibrio financiero y rentabilidad.
• Saber que producto financiero le conviene más a mi empresa y como negociarlo con el banco
• Plantear todas las variables que afectan a un proyecto de inversión desde el punto de vista económico y evaluarlo para determinar la conveniencia de llevarlo a cabo.
• Aprender a calibrar el riesgo y rentabilidad de los negocios

Metodología

• Las sesiones Online son en directo a través de la plataforma del COIIAS. También se podrá acceder a las sesiones grabadas a través del Campus virtual COIIAS así como a toda la documentación de apoyo.

• Los conceptos empresariales se explican a través de ejemplos prácticos, especialmente diseñados para la formación en finanzas.
• Impartido por profesional en activo y de larga trayectoria docente que desarrolla su actividad profesional en el ámbito de las finanzas.
• Los contenidos se explican a través del desarrollo del método del caso, haciendo las clases participativas y dinámicas.

Profesor

Jesús Roza Manzano

Director Admisión Grandes Riesgos

MBA por IE Business School

Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad de Oviedo

 

El itinerario formativo está diseñado en una estructura modular con 4 cursos íntimamente relacionados que están diseñados de una forma secuencial que permite avanzar en la especialización de la materia. Con el objetivo de flexibilizar el aprendizaje, los cursos pueden cursarse de manera individual:

Curso 1:

 

COMPRENDER LA INFORMACIÓN CONTABLE Y LOS ESTADOS FINANCIEROS

(12 h.)

 

Octubre 2020

Curso 2:

 

ANÁLISIS, DIAGNÓSTICO Y GESTIÓN FINANCIERA

(12 h.)

 

Noviembre 2020

Curso 3:

 

ANÁLISIS DE INVERSIONES

(12 h.)

 

Diciembre 2020

Curso 4:

 

PROJECT FINANCE

(12 h.)

 

Enero 2021

 

Curso 1

 

COMPRENDER LA INFORMACIÓN CONTABLE Y LOS ESTADOS FINANCIEROS

(12 h.)

 

Comienzo 19 de octubre 2020

 

Resumen:

Dirigido a explicar como se elabora la información contable y los estados financieros, así como a facilitar su comprensión, de forma que ayuden a conocer la situación de la empresa. Permite también comprender los conceptos económico-financieros manejados habitualmente en la empresa: amortización, ebitda, cash-flow, autofinanciación, fondo de maniobra.

 

Público Objetivo

Perfiles técnicos que necesiten conocer los estados financieros para comprender la situación económica y financiera de la empresa.

Objetivos del curso

• Conocer la empresa desde el punto de vista de la información contable: balance, cuenta de resultados y estado de flujo de efectivo.
• Saber cómo se elaboran los estados financieros, bajo que premisas, condicionantes y qué información recoge.
• Analizar los informes contables y ser capaz de generar recomendaciones financieras en base a la información disponible.
• Comprender el estado de flujo de efectivo como herramienta básica para el análisis de la generación de fondos de la empresa.
• Comprender los conceptos económico-financieros: amortización, ebitda, cash-flow, autofinanciación, fondo de maniobra.

 

 19, 20, 21, y 22 de octubre 2020

 

Aula Virtual Online

 

17:00 a 20:00 h. Sesiones en Directo

 

Sesiones grabadas 24h

 

375 € (289 € Colegiados COIIAS)

 

Bonificable por la FUNDAE

 

4 sesiones de 3 h. 

Online en directo y sesión grabada

Campus virtual COIIAS

 

Contenidos:

 

1: Los Estados Financieros de la Empresa, la información económica financiera básica

• El Balance.
• La Cuenta de Resultados.
• El Estado de Flujo de Efectivo.
• Ejercicios prácticos

2: Interpretar los estados financieros.Como hablar con los contables

• Significado de los principales márgenes de la empresa.
• El equilibrio financiero de las empresas.
• La situación de liquidez de la empresa.
• Conceptos: amortización, Ebitda, fondo de maniobra.
• Comprender los principales indicadores de rendimiento

3: Descubrir los flujos de efectivo

• Los Flujos de Efectivo de la explotación, de la inversión y financiación.
• El Ebitda, El Cash Flow explotación, Free Cash Flow y Cash Flow del accionista.

 

 

Curso 2

 

ANÁLISIS, DIAGNÓSTICO Y GESTIÓN FINANCIERA

(12 h.)

 

Comienzo 16 de noviembre 2020

 

Resumen:

Permite evaluar e interpretar en profundidad la información de los estados contables, conocer la posición de liquidez, el equilibrio financiero, el nivel de endeudamiento y rentabilidad. Se aborda también los productos básicos de financiación empresarial y mantener una negociación con las entidades financieras.

 

Requisitos:

Es necesario que los asistentes tengan un conocimiento mínimo de la información contable.

 

Público Objetivo

 

Perfiles técnicos que deseen:

• Profundizar en sus conocimientos financieros orientados a la gestión y el análisis empresarial.
• Diagnosticar la posición de liquidez, el equilibrio financiero, el nivel de endeudamiento y rentabilidad de las empresas.
• Mantener negociaciones con entidades financieras en posición de igualdad.

Objetivos del curso

• Conocer y analizar la empresa desde el punto de vista del análisis de la información contable.
• Analizar la situación de liquidez de la empresa y sus posibles soluciones de mejora.
• Comprender estado de flujo de efectivo como herramienta básica para el análisis de la generación de fondos de la empresa.
• Conocer y valorar la estructura financiera de la empresa, la capacidad de endeudamiento y de devolución de fondos, teniendo en cuenta las limitaciones a la misma y el riesgo financiero que conlleva.
• Conocer las opciones básicas de captación de fondos para la empresa y su impacto de forma que valoren las consecuencias para la misma.

 

 16, 17, 18, y 19 de noviembre 2020

 

Aula Virtual Online

 

17:00 a 20:00 h. Sesiones en Directo

 

Sesiones grabadas 24h

 

375 € (289 € Colegiados COIIAS)

 

Bonificable por la FUNDAE

 

4 sesiones de 3 h. 

Online en directo y sesión grabada

Campus virtual COIIAS

 

Contenidos:

 

1: Análisis de Estados Financieros:

• Descripción de conceptos de gestión útiles.
• Herramientas de Análisis

2: Análisis mediante ratios: Permite un análisis detallado de la situación de la empresa a través de la utilización de ratios financieros.

• Ratios: definición de los más utilizados.
• Aplicaciones al Análisis de Estados Financieros

3: El análisis de la liquidez a corto y las necesidades operativas de fondos:

• Análisis de la liquidez y formas de salir de una situación de iliquidez.
• Análisis Financiero a CP.
• El capital Circulante.
• La gestión de tesorería.
• El Fondo de Maniobra y el circulante.
• Las Necesidades Operativas de Fondos.

4: Instrumentos de Cobro y Pago

• Descripción de los diferentes instrumentos de cobro/pago.
• Comparación de las ventajas e inconvenientes de cada uno de ellos

5: Análisis económico de la empresa: Estudio de los resultados de la empresa y de su resultado económico.

• Análisis económico.
• Punto Muerto.
• Análisis de las ventas, beneficios, Coste de las Materias Vendidas, Margen Bruto, Amortizaciones.
• La disgregación del Resultado Económico.

6: Análisis de la Estructura Financiera de la empresa.

• Impacto de la deuda en el riesgo financiero de la empresa, Solvencia de la Empresa.
• Concepto de Apalancamiento Financiero.
• Impacto de la deuda sobre el riesgo financiero de la empresa.
• Capacidad de pago de la deuda.

7: Productos de financiación empresarial

• Productos de financiación de circulante.
• Productos de financiación de largo plazo.

 

 

Curso 3

 

ANÁLISIS DE INVERSIONES

(12 h.)

 

Comienzo 14 de diciembre 2020

 

Resumen:

Permite utilizar correctamente las herramientas de análisis y valoración de la rentabilidad de un proyecto de inversión, proporcionando metodologías para su evaluación y estableciendo criterios para la medición del riesgo

 

Público Objetivo

Perfiles técnicos que realicen análisis de inversiones y tomen decisiones o tengan que realizar recomendaciones económico-financieras sobre las mismas.

Objetivos del curso

• Conocer el coste del dinero en el tiempo.
• Entender y manejar las herramientas para el análisis de una inversión.
• Profundizar en los criterios de decisión financiera: métodos de análisis de inversiones, VAN, TIR y Pay Back.
• Aproximarse a la relación entre rentabilidad y riesgo para determinar la rentabilidad exigida a las inversiones.

 

 14, 15, 16, y 17 de diciembre 2020

 

Aula Virtual Online

 

17:00 a 20:00 h. Sesiones en Directo

 

Sesiones grabadas 24h

 

375 € (289 € Colegiados COIIAS)

 

Bonificable por la FUNDAE

 

4 sesiones de 3 h. 

Online en directo y sesión grabada

Campus virtual COIIAS

 

Contenidos:

 

1: Métodos de valoración y selección de inversiones

• El valor del dinero en el tiempo
• Van y Tir

2: Como elaborar flujos de fondos para el análisis de las inversiones

• Elaboración de previsiones financieras
• Cálculo de flujos de fondos

3: Conceptos clave de toma de decisiones

• Inversiones y costes relevantes para la toma de decisiones

4: Rentabilidad y riesgo de las inversiones

• Determinación del riesgo de la inversión
• Cálculo de la tasa de descuento aplicable

5: Consideraciones finales

• Opciones reales en el análisis de inversiones
• Análisis de sensibilidad
• Análisis por escenarios

 

 

Curso 4

 

PROJECT FINANCE

(12 h.)

 

Comienzo 18 de enero 2021

 

Resumen:

Project finance: Financiación basada en la capacidad para generar flujos de caja de los activos y no en el valor de los mismos ni en la garantía de los socios promotores.

Los financiadores basan la recuperación de la financiación en una sólida estructura financiera que tiene en cuenta la recurrencia de ingresos, la capacidad técnica del promotor, el marco regulatorio de los activos, la estructura contractual, la madurez de la tecnología, los riesgos operacionales, etc. Cobra una especial relevancia el análisis, la mitigación y asignación de riesgos inherentes a este tipo de proyectos.

En este curso se estudian los aspectos financieros del Project finance desde un enfoque tanto teórico como práctico.

 

Requisitos:

Es necesario que los asistentes tengan conocimientos de finanzas, por ejemplo los
conceptos impartidos en el curso de Análisis y Diagnóstico de estados financieros.

 

Público Objetivo

El curso va dirigido a perfiles involucrados en el desarrollo de proyectos, su estructuración y financiación

Objetivos del curso

El curso aúna todos los conocimientos que un profesional debe conocer sobre la financiación estructurada de proyectos que le permitirán:

• Realizar previsiones financieras para el proyecto que permitan estimar los flujos financieros derivados de la explotación.
• Plantear las variables que afectan a un proyecto desde el punto de vista económico, determinar los riesgos, evaluarlos y en su caso mitigarlos.
• Ser capaz de establecer la estructura financiera correcta que asegure el repago de la financiación
• Conocer las herramientas necesarias para analizar las decisiones financieras: el impacto de los tipos de interés, flujos de fondos, cálculo de VAN, TIR, Loan Life Coverage Ratio, Project Life Coverage Ratio.
• Aprender a calibrar el riesgo y rentabilidad los proyectos.

 

 18, 19, 20, y 21 de enero 2021

 

Aula Virtual Online

 

17:00 a 20:00 h. Sesiones en Directo

 

Sesiones grabadas 24h

 

375 € (289 € Colegiados COIIAS)

 

Bonificable por la FUNDAE

 

4 sesiones de 3 h. 

Online en directo y sesión grabada

Campus virtual COIIAS

 

Contenidos:

 

1.- Definición de Project Finance

• Características de la financiación mediante Project Finance.
• Requisitos.
• Proyectos que se pueden financiar mediante este modelo.
• Partes implicadas

2.- Estructuración y Estudio de viabilidad.

• Estructura contractual.
• Contratistas.
• Asesores intervinientes.
• Operadores

3.- Definición, análisis e imputación de riesgos.

• Análisis del activo, marco regulatorio.
• Riesgos no financieros, identificación, mitigación.
• Riesgos financieros

4.- Modelización financiera de concesiones:

• Modelización de los estados financieros de la sociedad vehículo: balance y cuenta de pérdidas y ganancias, flujos de efectivo.
• Determinación de la estructura financiera: importe, coste, plazo, términos y condiciones, paquete de garantías, apoyos financieros externos, apoyos de accionistas.
• Cálculo del perfil de amortización en función de la capacidad de repago del proyecto.
• Análisis Financiero del Proyecto.
• Cobertura del servicio de la deuda.
• Caso Base, escenarios de stress financiero, combinación de casos pesimistas y break even

5.- Instrumentos y fórmulas financieras en la financiación

• Fondos propios.
• Bonos.
• Préstamos participativos.
• Préstamos sindicados.

6.- Rentabilidad económico-financiera del proyecto y de los promotores.

• Algo de cálculo financiero y valor del dinero en el tiempo.
• Estimación de la rentabilidad.
• Capital invertido.
• Coste de capital.
• Rentabilidad del proyecto y de los promotores.

7.- Rating de las estructuras

• Enfoque utilizado por agencias de calificación para calificar los instrumentos de deuda de infraestructura y de financiamiento de proyectos.
• Otros enfoques de análisis por parte de entidades financieras.

Organiza:

Colegio Oficial de Ingenieros Industriales del Principado de Asturias

 C/ Asturias, 11, Bajo , 33004 Oviedo

 (34) 985 241 410
 Fax: (34) 985 273 720
 coiias@coiias.es
 www.coiias.es